Wrocław: kolejne zatrzymania w sprawie przekrętu kredytowego na ponad 200 mln zł

– Dolnośląscy policjanci zatrzymali kolejnych 5 osób w trakcie działań związanych z rozpracowaniem zorganizowanej grupy przestępczej dokonującej oszustw przy zawieraniu umów kredytowych – poinformował w piątek kom. Kamil Rynkiewicz z dolnośląskiej policji.

Chodzi o sprawę, którą od marca tego roku zajmuje się specjalny zespół złożony z prokuratorów wrocławskiej Prokuratury Regionalnej, prokuratur okręgowych oraz dolnośląskiej policji. Z ustaleń śledczych wynika, że grupa działała od grudnia 2010 do lutego 2017. Ofiarą przestępców mogły paść tysiące osób z całej Polski.

Na początku marca tego roku zatrzymano już m.in. Marka K., dyrektora w firmie COUNCIL Sp. z o.o., który usłyszał zarzut kierowania zorganizowaną grupą przestępczą, której celem było popełnianie przestępstw przeciwko mieniu na szkodę osób fizycznych i instytucji bankowych, przestępstw przeciwko wiarygodności dokumentów oraz ukrywania środków pieniężnych pochodzących z popełnienia przestępstw.

Oszuści swój sposób działania dopasowywali do indywidualnych sytuacji, najczęściej wykorzystując naiwność i trudną sytuację materialną ofiar. Czasami doprowadzali do wyłudzania kredytów przez osoby nieposiadające zdolności kredytowej, podpisując umowę na tzw. osoby wspierające zwane też „opiekunami kredytu”. Podejrzani ukrywali też przed pokrzywdzonymi udział w zawieraniu umowy kredytowej innych pośredników, których prowizja dodatkowo podnosiła koszt kredytu.

Jednocześnie wprowadzani byli też w błąd pracownicy banków – ukrywano przed nimi fakt, iż do zawarcia umów kredytowych doszło za pośrednictwem firm, z którymi banki nie chciały współpracować ze względu na stosowane przez nie metody. Zatajano też przed bankami, że środki z kredytu zawartego w rzeczywistości z udziałem „osoby wspierającej” miały być faktycznie przekazane osobom nieposiadającym zdolności kredytowej, a wręcz negatywnie zweryfikowanym przez banki. Zdarzały się również przypadki, że w przesyłanych do banków danych kredytobiorców, dla oceny ich zdolności kredytowej, podawano nieprawdę co do okoliczności mogących mieć wpływ na decyzję o przyznaniu kredytu.

Kolejnym elementem oszukiwania pokrzywdzonych było wprowadzanie ich w błąd co do konsekwencji podpisania umów o świadczenie usług pośrednictwa finansowego. Podejrzani zatajali przed nimi fakt zobowiązania się do uiszczenia opłat za pośrednictwo, a następnie, kiedy pokrzywdzeni zorientowali się w wysokości kosztów, twierdzono, że od uiszczenia opłaty na rzecz pośrednika zależy uzyskanie kredytu. Żądano też opłat mimo niedotrzymania warunków umowy pośrednictwa i niewykonania czynności określonych w umowie pośrednictwa.

Wrocławscy policjanci szacują, że w tej sprawie mogą być tysiące pokrzywdzonych. Obecnie straty wynikające z działalności całej grupy szacuje się na blisko 200 milionów złotych. Zarzuty w sprawie usłyszały już 24 osoby.

W tym tygodniu Funkcjonariusze Wydziału do Walki z Przestępczością Gospodarczą oraz Wydziału Dochodzeniowo - Śledczego Komendy Wojewódzkiej Policji we Wrocławiu zatrzymali kolejne 5 osób zamieszanych w sprawę. 4 kobiety i mężczyzna usłyszeli zarzuty dotyczące m.in. udziału w zorganizowanej grupie przestępczej, oszustw i posługiwania się dokumentami potwierdzającymi nieprawdę, czyniąc sobie z tego procederu stałe źródło dochodu.

– Za czyny, o które osoby zatrzymane są podejrzane, w zależności od roli w tym przestępczym procederze, może teraz grozić im kara nawet do 8 lat pozbawienia wolności. O ich dalszym losie zdecyduje sąd – tłumaczy kom. Kamil Rynkiewicz. Obecnie policja i prokuratura prowadzą dalsze czynności w tej sprawie.